Не играйте с карточными шулерами

В городе появились люди, скупающие у населения банковские карты, завести которые сегодня не составляет большого труда. В обмен на пин-код, номер счета и саму карту вам предложат от двух тысяч рублей. Чем может грозить такое «выгодное» предложение, попытался выяснить наш корреспондент. Для чего покупается пластик, сами покупатели объясняют туманно: для оптимизации бизнеса. Хотя речь здесь идет скорее об анонимной работе с финансами и легализации средств, добытых преступным путем. Проще говоря, об «отмывании» денег.
Цель незаконных сделок – получение наличных денежных средств.
– Для этого, например, создаются фиктивные фирмы, – прокомментировал «ОХ» сотрудник службы безопасности одной из кредитных организаций А. Ивлев. – А для получения наличных денежных средств используются счета банковских карт.
Счета открываются самими клиентами под чутким руководством покупателей карт, занимающихся проведением сомнительных банковских операций по обналичке. Затем на эти счета поступают суммы от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, из различных кредитных организаций. Назначения платежей могут быть какими угодно: от переводов по договорам займа и материальной помощи до оплаты самых разных услуг.
– Во главе схем с использованием банковских карточек стоят и законные организации, желающие получить наличные денежные средства, – уточнили в УМВД по Орску. – Это может быть в том числе доход организации, по которому компания не желает платить налоги. Некоторые «фирмы» даже оказывают услуги по легализации средств, выведенных из-под налогообложения. Для легализации, например, заключаются договоры на оказание фиктивных услуг, а затем деньги в качестве «зарплаты» переводятся несуществующим сотрудникам подставных фирм на имеющиеся карты.
К слову, один из покупателей карточек так и пояснил нам на встрече: «Мы карты покупаем для дальнейшей перепродажи крупным фирмам, которые по ней проводят зарплатные проекты. Никакой опасности нет. Если что, скажете, мол, потеряли карточку».
В банках между тем предостерегают всех, кто захочет воспользоваться щедрым предложением аферистов, которые могут использовать ваши карты в том числе и для «отмывания» преступных денег. Ведь ответственность с держателя карты снимается, если он действительно потерял ее и сразу же сообщил об этом в банк для блокировки.