Почему переводы самому себе стали причиной блокировки счетов?

В последнее время многие россияне столкнулись с активной блокировкой банками переводов даже между их собственными счетами в разных финансовых учреждениях. Эта ситуация особенно обострилась и связана с ужесточением контроля за отмыванием денег и повсеместным внедрением автоматизированных систем финансового мониторинга.

Банки, руководствуясь законодательством, стали чаще приостанавливать подозрительные операции до выяснения всех обстоятельств. Под подозрение в первую очередь попадают крупные или регулярные переводы, внезапные снятия крупных накопленных сумм, а также поступления от третьих лиц и зачисления на новые, ранее не использованные реквизиты. Отдельным красным флагом для алгоритмов является дробление крупных сумм — попытка разбить один большой платеж на несколько мелких.

Чтобы снизить риски внезапной блокировки, эксперты рекомендуют всегда четко и понятно указывать назначение платежа, например, «перевод собственных средств на счет в другом банке», и по возможности заранее уведомлять службу поддержки своего банка о планируемой крупной операции. Если же операция была все же приостановлена, необходимо незамедлительно связаться с банком по телефону горячей линии или в отделении, чтобы объяснить экономический смысл перевода и подтвердить легальность средств.

Фото из архива "ОХ"